/ / / Налоговый вычет при покупке квартиры

Налоговый вычет при покупке квартиры

Предоставление имущественного налогового вычета в 2016 г.

Покупатель квартиры (не всегда) имеет право на имущественный налоговый вычет. С 2009 года его размер составляет 2 миллиона рублей. При этом сумма налога, подлежащая возврату, составляет 13%, то есть 260 тысяч рублей. И он предоставляется гражданину  не только 1 раз при первой покупке, а до полного получения такой суммы и с других покупок.

Наш юрист даст полную информацию по налоговому вычету в Вашей ситуации, поможет найти лучшие решения. Составим декларацию 3-НДФЛ, подготовим выгодный пакет документов. Звоните!

Стоимость услуг

  • составление декларации по форме 3-НДФЛ - 1,5 тыс.руб.
  • консультации по налоговому законодательству резидентам РФ  - 3 тыс.руб./час;
  • консультации для иностранных граждан - 10 тыс. руб./час;
  • разработка правовой позиции или схем минимизации налогов - 10-30 тыс.руб.
  • выезд курьера - 200 руб.

Для предоставления налогового вычета могут учитываться:

  • Расходы на приобретение квартиры (или прав на нее при строительстве);
  • Расходы на приобретение отделочных материалов, если квартира куплена без отделки или с незавершенным строительством;
  • Оплата работ, связанных с отделкой квартиры;
  • Проценты при ипотеке, если она имела место.

Чтобы получить имущественный налоговый вычет, нужно составить декларацию и вместе с заявлением и подтверждающими право на льготу документами предоставить ее в налоговую инспекцию. Потребуются подлинники и копии документов: справка по форме 2-НДФЛ, свидетельство о собственности на квартиру, договор купли-продажи и акт приема-передачи, если он имеет место. Могут потребоваться и иные документы согласно ситуации и основания требования.

Если получать налоговый вычет по месту работы, декларацию в ИФНС можно не представлять (но справку о льготах получать все равно придется).

Налоговая льгота не предоставляется в следующих случаях:

  • Пенсионерам без иных источников доходов;
  • Безработным и ряду иных категорий неработающих граждан;
  • При покупке квартиры, когда оплата производилась иным гражданином (не покупателем) или работодателем;
  • При взаимозависимых сторонах сделки купли-продажи и пр.

Получить полную юридическую консультацию по налоговым вычетам и составить необходимые документы можно в нашем юридическом центре.

Обращайтесь к нам за помощью!

И еще кое-что о налогах...

Ежегодные налоги за купленную квартиру можно уменьшить

В 2016 году продолжается проблема, появившаяся в 2014 году: сильно увеличилась кадастровая стоимость квартир (увеличивающая будущее ежегодное налогообложение). Плюс нотариусы перестали обращать внимание на заниженную в договорах стоимость объектов и применяют при нотариальных сделках кадастровую стоимость.

Для сравнения: однокомнатная квартира по инвентаризационной стоимости ПИБ совсем недавно по СПб стоила 300-400 тысяч рублей, сегодня ее кадастровая стоимость около 2,8 миллиона рублей. Это существенно удорожило налоги на имущество, которые оплачиваются ежегодно.

Применение в сделках заниженной стоимости может не помочь. Налоги, согласно Налоговому кодексу, будут брать с кадастровой цены объектов.

Но часть налогов можно уменьшить или избежать вовсе.

Как уменьшить налоги в процессе и после покупки квартиры?

Есть разные пути уменьшения налогов, как разового, так и постоянного характера (глава 23 Налогового кодекса):

  • возврат налога при покупке квартиры, применение налогового вычета, как описано выше (единоразово, возврат или уменьшение подоходного налога - налога на доходы);
  • использование льгот (например, покупка дорогостоящей квартиры на пенсионера);
  • применение договора в простой письменной форме (вместо нотариального);
  • споры о цене;
  • пр.

Полную консультацию о том, какой придется платить налог после покупки квартиры (при ее дальнейшем содержании), и как уменьшить налоги или их избежать, Вы можете получить на очном приеме в офисах организации, у наших юристов и адвокатов.

Возможно обсудить и темы минимизации налогов: при наследовании квартиры (налог на наследство, вернее, тарифы нотариусов), при обязательной доле в наследстве, при дарении квартиры и пр.

Налоги при продаже квартиры

Если покупка квартиры происходит после продажи иного объекта недвижимости, надо взвесить, какой вариант выгоднее заявлять в декларации: доход минус стандартный вычет 1 млн.руб, доход минус расход на приобретение или применение налогового вычета при покупке.

Сделаем оговорку для данной страницы: все, что написано про продажу квартиры, подходит и для других объектов недвижимости (для продажи жилых домов, квартир, комнат, включая приватизированные жилые помещения, дач, садовых домиков или земельных участков или доли (долей) в указанном имуществе). Но не про покупку.

При продаже квартиры налоги с 2016 года стали существенно больше. Но в ряде случаев, их можно избежать или частично уменьшить.

Изменился срок владения объектом для получения имущественного налогового вычета, причем есть минимальный срок три и пять лет, в зависимости от вариантов приобретения собственности, указанных в Налоговом кодексе.

Всем известна ст. 220 Налогового кодекса о том, что при владении квартирой в собственности более трех лет, налога при продаже не будет.

С какого момента начинается отсчет трех//пяти лет собственности на квартиру?

Гражданский кодекс говорит о том, что собственность на недвижимость появляется только с даты государственной регистрации. То есть, если купили квартиру 21 мая по договору купли-продажи, а зарегистрирована она 16 июня, собственность считается с 16 июня. Еще обиднее с долевками: оплатили в 2010 году, подписали акт приема-передачи в 2014 году, а квартира зарегистрирована только в 2015 году - считаться собственность будет с 2015 года.

Но есть исключения по "давнишним" сделкам, до 1998 года. Для них дата отсчета собственности - иная.

А какие налоги будут, если квартира в собственности менее трех/пяти лет?

Здесь действуют несколько правил. Самое главное для резидентов РФ  нет налога с "миллиона". То есть, если Вы продаете квартиру или комнату за 2,8 миллиона, то облагаться налогом будет стоимость в 1,8 миллиона рублей.

Но при продаже доли квартиры могут быть разные пропорции для взыскания налога. Если продается вся квартира в долях, у каждого сособственника будет от льготного миллиона доля, а не у каждого свой миллион. Хотя и здесь есть варианты.

Замечательный вариант уменьшить налоги при продаже квартиры - заявить о встречной покупке. Но и здесь есть особенности: если Вы продали квартиру, собственником которой являлись менее 3-х или 5-и лет (согласно указаний НК РФ). Например, продали за 10 миллионов, и купили за 10 миллионов, полного встречного зачета не будет. Налоги ждут такую ситуацию и будут начислены.

При крупных продажах-покупках (свыше трех миллионов рублей) возникает риск "попасть на налоги" и от продажи, и от покупки.

Вопрос очень сложный. Юридические советы при таких сделках с недвижимостью можно получать только у специалистов, имеющих практику по налоговым вопросам. В нашем юридическом центре есть такие профильные специалисты. 

Мы можем проводить сопровождение сделок с недвижимостью. При этом юристы и адвокаты могут проводить и минимизацию налогообложения при Вашей сделке. Обращайтесь за помощью.


Когда выгоднее покупать квартиру или жилой дом?

С наступлением 2014 года нижеследующий текст страницы существенно утратил актуальность.

С 2014 года опять вносятся очередные изменения в Налоговый кодекс РФ. Будут изменены нормы, касающиеся:

- налоговых вычетов по сделкам с жилыми объектами недвижимости, их сумм и количества возможных сделок для применений налогового вычета;
- сумм процентов, подлежащих компенсациям, по ипотечным кредитам и пр.

Мы уже разобрались с этим вопросом, и готовы произвести ориентировочный экономический расчет при покупке Вами комнаты, квартиры или жилого дома по нормам законодательства 2013 и 2014 года.

В результате таких подсчетов делаются выводы о том, когда гражданину экономически лучше и целесообразней купить жилой объект недвижимости — в 2013 или 2014 году.

Для получения экономической консультации необходимы следующие (возможно ориентировочные) данные:
  • Сумма покупаемого объекта (квартиры, комнаты, жилого дома);
  • Сумма кредита (если предполагается брать кредит на покупку);
  • Размер заработной платы;
  • Размер процентов годовых при возможных кредитах.
Дополнительные консультации по налоговой теме:
  • как уменьшить налоги при продаже или дарении;
  • как избежать налогообложения при родственных сделках;
  • как составить декларацию по форме 3-НДФЛ;
  • какие суммы и по каким основаниям можно показать в расходы при покупке жилья;
  • как получить различные налоговые вычеты.

Обращайтесь, поможем!

 

 

Заказать звонок Заказать звонок